45
подписчиков
10
подписок
На рынке уже более 10 лет, сейчас тестирую свою стратегию для выхода на FIRE https://www.tbank.ru/baf/5MEu7vqinvZ при регистрации по ссылке можно вернуть комиссию за первые 30 дней автоследования
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
Aperw
1 июня
Подводим итоги мая.
Результат за май: -2.83%
Основной портфель так же в посадке -2.2%. Ситуации за месяц почти без изменений, все так не удается завершить конфликт между США и Ираном и рубль продолжает укрепление. Почти добрались до отметки 70р за доллар.
Распределение активов:
• 24.72%
• 5.56%
• 20.15%
• 24.85%
• 14.61%
• 10.05%
Золото снизилось довольно сильно (больше 20% от максимума) докупил в основной портфель и в стратегию.
По рублю жду начала ослабление, и соответственно роста в
Корпоративные облигации в рублях продал часть бумаг в пользу подешевевшиего золота.
акции остаются не очень привлекательными, довольно много компаний решило не выплачивать дивиденды за 2025.
Жду заседания ЦБ 19 июня, скорее всего будет снижение ставки на 0.5%. Конфликту в Иране уже больше 3 месяцев, можно ждать оценки ее влияния на экономику РФ от ЦБ.
Думаю этот месяц будет поворотным для стратегии. Рубль уже очень крепкий и цены на нефть начали снижаются да и золото у локальных минимумов.
На волне цикла
+8,28%
GO
GOLD
2,63 ₽
-0,63%
TO
TOFZ@
14,2 ₽
-1,48%
AK
AKMB
1,98 ₽
+0,22%
TL
TLCB@
9,61 ₽
+8,64%
TM
TMOS@
6,17 ₽
-9,72%
LQ
LQDT
2 ₽
+2,39%
Aperw
1 мая
Подводим итоги апреля.
Результат за апрель: -2.8%
Основной портфель так же в посадке -3% В целом ситуация на рынке не из лучших. Ни как не удается завершить конфликт между США и Ираном. Вышли данные о падении ВВП -1.8%. Рубль продолжает укрепление доллар и юань у локальных минимумов, ЦБ не готов активно снижать ставку всего -0.5%, и ужесточил свой прогноз по средней ставке в этом и следующем году.
Распределение активов:
• 23.23%
• 5.43%
• 21.45%
• 25.16%
• 14.53%
• 10.17%
На мой взгляд сейчас хорошая возможность докупить подешевевшие активы в основном смотрю в сторону золота, в этот раз совпало укрепление рубля и снижение цены золота. Главный момент здесь насколько скоро удастся договориться по Ирану или же будет очередное обострение ситуации.
По рублю так же может начаться ослабление, планируется возобновление операции по Валютному правилу, а там отложенные покупки.
Корпоративные облигации в рублях более медленное снижение ключевой ставки повышает риск дефолтов, но все же это достаточно редкие события особенно в крупных компаниях, так что это возможность взять подешевевшие облигации.
акции в целом сейчас не очень привлекательны, снижение ВВП, разговоры о доп налогах, да и ставку не очень торопятся снижать, но конечно при дальнейшем снижении буду рассматривать покупку.
Заседания ЦБ в этом месяце не будет, основное внимание думаю стоит уделить событиям по Ирану
На волне цикла
+8,28%
GO
GOLD
2,8 ₽
-6,5%
TO
TOFZ@
14,25 ₽
-1,82%
AK
AKMB
1,98 ₽
+0,33%
TL
TLCB@
9,95 ₽
+4,92%
TM
TMOS@
6,29 ₽
-11,45%
LQ
LQDT
1,98 ₽
+3,48%
Aperw
5 апреля
Подводим итоги марта.
Результат за март: -1.5%
На пике стратегия давала +2-3% от начала марта, но начиная с 18-19 числа пошла коррекция в золоте, чуть позже и рубль начал укрепляется. Позолоту на минимумах было -20% в usd, но из-за ослабления рубля в начале месяца такой коррекции в рублях не получилось и сейчас только -7%. Смотрю в сторону покупки золота особенно в основной портфель где его доля ниже.
вырос за месяц чуть больше чем на 2%. Хотя ослабление рубля было более значительным, сказались опасения затягивания конфликта в Иране. В этом месяце жду укрепления рубля бюджетное правило решили всё-таки не трогать, а просто приостановить операции по нему до лета. Из-за высокой цены на нефть это скорее всего покупки валюты.
На мартовском заседании ЦБ понизил ставку на 0.5 и дал достаточно мягкий сигнал, я так понял в планах было снижение на 1%, но из-за конфликта на Ближнем Востоке только 0,5. Но в целом тренд на снижение ставки остаётся. Так что жду роста тела облигаций (и фондов и )
показал лучшую положительную динамику (рост более чем на 4%), вот упал больше чем на 7%
Распределение активов:
• 23.99%
• 5.26%
• 20.74%
• 25.37%
• 14.73%
• 9.88%
По основному портфелю результат +0.3% в первый раз с момента создания стратегии основной портфель показал себя лучше, сказалось то что там меньше золота и довольно большая доля валютного кэша.
24 апреля будет следующее заседание ЦБ, базово жду снижение на 0.5%, и буду следить за риторикой. На мой взгляд конфликт в Иране скорее всего скоро закончится, может даже до заседания, что дало бы повод более активно снижать ставку.
До позитивных новостей с переговоров по Ирану планирую докупить золота.
На волне цикла
+8,28%
TL
TLCB@
10,21 ₽
+2,25%
TO
TOFZ@
14,02 ₽
-0,21%
AK
AKMB
1,95 ₽
+1,95%
GO
GOLD
2,94 ₽
-11,06%
TM
TMOS@
6,49 ₽
-14,18%
LQ
LQDT
1,96 ₽
+4,61%
Aperw
1 марта
Подводим итоги февраля.
Результат за месяц: +2.92%
Так же недавно стратегии исполнилось 6 месяцев) +12.49% Думаю по итогам года даже превысим прогнозные 20%
Рубль сейчас очень крепкий, но скорее всего скоро начнется его ослабление. Появились планы об изменении цены отсечения нефти по бюджетному правилу, могут снизить до 45-50$, а сейчас 60. Жду роста фонда
Золото также скорее всего будет расти на фоне общей напряжённости.
На последнем заседании ЦБ понизил ставку на 0.5 и дал достаточно мягкий сигнал. На мой взгляд, дальнейшее снижение продолжиться так же с шагом 0.5 и к концу года выйдем на ставку 12%. Так что жду роста тела облигаций (и фондов и )
Распределение активов:
• 25.85%
• 5.12%
• 20.10%
• 24.40%
• 14.87%
• 9.62%
По основному портфелю результат +1.8%
20 марта будет следующее заседание ЦБ, там вряд ли будет что то неожиданное, скорее всего просто снижение на 0.5%, но буду следить за риторикой. В целом, думаю, март будет очень позитивным, как для стратегии так и для основного портфеля)
На волне цикла
+8,28%
TL
TLCB@
9,94 ₽
+5,03%
TO
TOFZ@
13,82 ₽
+1,23%
AK
AKMB
1,91 ₽
+3,91%
GO
GOLD
3,21 ₽
-18,44%
TM
TMOS@
6,63 ₽
-15,99%
LQ
LQDT
1,93 ₽
+6,15%
Aperw
2 февраля
Подводим итоги января.
Результат за месяц: +2.2%
Основной вклад в доходность внесло золото.
Также провел первую ребалансировку активов.
Доля золота в момент превысила 30% от портфеля, вернул к 25%.
Сейчас наблюдается довольно сильная коррекция по золоту возможно скоро будем добирать.
Распределение активов:
• 23.34%
• 5.25%
• 20.55%
• 25.58%
• 15.31%
• 9.93%
По основному портфелю результат +1% сказалось укрепление рубля.
13 февраля будет опорное заседание ЦБ, думаю ставку оставят без изменений или понизят на 0.5%. Так же там будет опубликован прогноз по ставке и инфляции на 2026 год. Ждём, интересно будут ли изменения относительно прошлого прогноза
На волне цикла
+8,28%
GO
GOLD
2,81 ₽
-6,83%
TO
TOFZ@
13,57 ₽
+3,1%
AK
AKMB
1,87 ₽
+6,22%
TL
TLCB@
10,02 ₽
+4,19%
TM
TMOS@
6,55 ₽
-14,96%
LQ
LQDT
1,91 ₽
+7,34%
Aperw
6 января
Подводим итоги 2025 года.
Стратегия работает уже 4 месяца.
Результат: +7.65% (с вычетом комиссии получилось +5%)
Распределение активов:
• 28.43%
• 5.01%
• был заменён на 19.14%
• 22.80%
• 14.80%
• 9.74%
Так же посчитал суммарную доходность всех инвестиций за 2025.
Результат: +3.2% в рублях (но за то +31% usd)
Расписание активов:
•Акции 14%
•Облигации 43%
•Золото 12%
•Рублевый кеш 12%
•Кеш usd 15%
•Кеш eur 4%
В основном портфеле валютные и рублёвые активы находится в соотношении 50 на 50.
Негативные моменты для основного портфеля:
•На начало 2025 курс usd был около 103, а на конец в районе 79.
•Довольный большая доля валютного кеша 19%, на который не начислялись проценты.
Позитивные моменты:
•Наличие 12% золота доходность за год +30%
•Рублевый облигации тоже показали неплохую доходность за год за счёт снижения ставки ЦБ например 31%
•Рублевый кеш удалось разместить на вкладах и в +20%
Ожидание доходности от активов на 2026 год:
• думаю золото продолжит свой рост +10-15% в usd и ещё 10-15% за счёт ослабления рубля
•Рубль жду ослабление на 10-15% курс сейчас в районе годовых минимумов это в целом не выгодно для российской экономики
• ЦБ проложит снижение ставок, так что думаю тут за год будет 14-15%
• на мой взгляд акции останутся +- на текущих уровнях, высокая ставка и повышение налогов скажутся на прибыли компаний, если всё-таки удастся согласовать мирный план, тут конечно будет рост так что продолжаю держать
• из-за снижения ставки жду роста 25-30% также жду роста 25-30% интересно какой из фондов облигаций покажет лучшую доходность
• 20-25% ослабление рубля + доходность самих облигации
Всем успехов в инвестировании, надеюсь 2026 году доходность нас порадует))
На волне цикла
+8,28%
GO
GOLD
2,82 ₽
-7,33%
TO
TOFZ@
13,61 ₽
+2,79%
TB
TBRU@
7,8 ₽
+6,92%
AK
AKMB
1,87 ₽
+6,4%
TL
TLCB@
10,25 ₽
+1,85%
TM
TMOS@
6,44 ₽
-13,51%
LQ
LQDT
1,89 ₽
+8,53%
Aperw
23 декабря 2025
Стратегия на фондах ЧТО?
В последнее время появилось довольно много вопросом связанных в выбором фондов и вообще почему именно фонды, давайте разбираться.
1) Почему именно фонды у стратегии небольшая сумма для подключения всего 3к. На эти деньги не возможно купить даже одну валютную облигацию не говоря уже о том, что необходима диверсификация по активам. В результате выбор фондов причем чем меньше стоимость одного лота тем лучше.
Теперь рассмотрим критерии выбора фондов:
1) Активы в которые инвестирует фонд (собственно что мы хотим купить)
2) Эффективность фонда (результаты фонда в сравнении с аналогичными, расходы связанные с покупкой и продажей)
3) Стоимость лота фонда
4) Ликвидность (возможность продажи и покупки по рыночной цене)
Переходим к разбору фондов стратегии:
• фонд денежного рынка доходность близка к ставке ЦБ, крайне высокая надёжность (я видел одну посадку в фонде на панике в 2022 году, но довольно быстро цена вернулась к нормальным значениям) Стоимость лота < 2р. Сравнивал с фондом у него значительно более дорогой лот 148р и хуже эффективность, но здесь надо учитывать 0 комиссию за продажу и покупку, так что для для покупки в краткосрок, он может оказаться лучше. Для стратегии же однозначный выбор пользу т к на тарифа стратегии нет комиссий за продажу и покупку активов.
• фонд на золото, стоимость лота < 3р и больше эффективен чем
• фонд на локальный валютные облигаций, стоимость лота 10р, аналогов доступных в Т-банке не нашел. При прочих равных отдают предпочтение фондам Т-Капитала, т к подписчики стратегии смогут продать их без комиссии, даже после прекращения следования стратегии.
• фонд на индекс акции, стоимость лота < 7р лучший по эффективности фонд на акции
• фонд на российские рублёвые облигаций, стоимость лота < 8р, в ближайшее время планирую перейти на размер лота < 2р и значительно большая эффективность
• фонд на долгосрочные офз стоимость лота < 14р, возможно перейдем на стоимость лота < 13р, большая эффективность содержит более долгосрочные облигации
Перейдем к плюсам и минусам стратегии:
1) Прежде всего стратегия это удобство, закупка активов и ребалансировка происходит автоматически, и вы получаете готовый сбалансированный портфель
2) Стратегии служат бейнчмарком позволяя оценить какую доходность вы бы получили по стратегии и сравнить со своей
3) К минусам можно отнести довольно высокую комиссию автоследования, но можно воспользоваться ссылкой на промо акцию и получить возврат комиссии за первый месяц
На волне цикла
+8,28%
LQ
LQDT
1,88 ₽
+9,23%
TM
TMON@
148,97 ₽
+8,6%
GO
GOLD
2,75 ₽
-4,75%
TG
TGLD@
13,7 ₽
-8,1%
TL
TLCB@
10,01 ₽
+4,3%
TM
TMOS@
6,31 ₽
-11,73%
TB
TBRU@
7,64 ₽
+9,16%
AK
AKMB
1,85 ₽
+7,75%
TO
TOFZ@
13,53 ₽
+3,4%
SB
SBLB
12,13 ₽
+2,61%
Aperw
17 декабря 2025
прошло чуть больше 3.5 месяц со старта стратегии
Распределение активов:
• 27.85%
• 5.07%
• 19.37%
• 22.89%
• 14.94%
• 9.80%
Достигнут новый максимум доходности стратегии +6.89%
В эту пятницу будет заседание ЦБ, на мой взгляд есть все шансы на продолжение тренда на снижение ставки, так что ожидаю дальнейшего роста фондов на облигации как , . Так же продолжение ослабления рубля и роста и .
В общем жду новых рекордов по доходности)
Всех, с наступающим новым годом и успешных инвестиций!
На волне цикла
+8,28%
GO
GOLD
2,73 ₽
-3,94%
TO
TOFZ@
13,59 ₽
+2,94%
TB
TBRU@
7,69 ₽
+8,45%
TL
TLCB@
10,12 ₽
+3,16%
TM
TMOS@
6,4 ₽
-12,97%
LQ
LQDT
1,87 ₽
+9,5%
Aperw
1 декабря 2025
Подводим итоги ноября
Распределение активов:
• 27.63%
• 5.11%
• 19.65%
• 22.70%
• 14.94%
• 9.95%
Доходность стратегии +0.96%, а основной портфель показал результат близкий к 0.
В этом месяце мы наблюдали довольно сильное укрепление рубля, и сейчас мы около годовых минимумов по доллару и юаню. В тоже время индекс Мосбиржи перешёл к росту, рублёвые облигации так же начали расти.
Планы и прогнозы на декабрь:
•Жду замедление темпов укрепления рубля и традиционного ослабление в конце года. В основной портфель планирую докупать валютные облигаций и золото, в стратегии же эти активы сейчас занимают долю около 50%, так что буду добирать только если укрепление продолжится.
•19 декабря ждём очередного заседания ЦБ по ставке. Думаю что будет снижение на 0.5%, но в целом темпы роста инфляции за последний месяц замедлились и есть вероятность более активного снижения, в общем ожидаю роста и .
• я думаю что будет не большой рост, но конечно сильно будет влиять ситуации с переговорами о мире.
• Думаю что мы останемся примерно на текущий уровнях.
На волне цикла
+8,28%
GO
GOLD
2,64 ₽
-0,89%
TO
TOFZ@
13,4 ₽
+4,4%
TB
TBRU@
7,61 ₽
+9,59%
TL
TLCB@
9,79 ₽
+6,64%
TM
TMOS@
6,27 ₽
-11,16%
LQ
LQDT
1,86 ₽
+10,26%
Aperw
12 ноября 2025
Прошло около 2-х с половиной месяцев со старта стратегии
Распределение активов:
• 28%
• 5%
• 19.5%
• 23%
• 14%
• 10%
Последние недели выдались не плохими, приближаемся к максимуму доходности за все время) Под конец года обычно происходит ослабление рубля, в стратегии около 50% это валютные активы и , так что жду продолжение роста. Идея частично перейти из в так же не плохо работала. Сейчас доходность в 4.2%, а 2.7%.
На волне цикла
+8,28%
GO
GOLD
2,67 ₽
-1,95%
TO
TOFZ@
13,37 ₽
+4,64%
TB
TBRU@
7,6 ₽
+9,74%
TL
TLCB@
10,12 ₽
+3,16%
TM
TMOS@
5,96 ₽
-6,54%
LQ
LQDT
1,85 ₽
+11,21%
Aperw
1 ноября 2025
Итоги октября:
Стратегии в небольшом плюсе +0.93%
Основной же портфель показал убыток -0.83%
В целом с учётом текущей ситуации результат очень даже не плох, для сравнения:
-4.99% за месяц
-2.44% за месяц в основном из-за укрепления рубля
В плюсе оказались
+1.7% за месяц и это не смотря на коррекцию и укрепление рубля
+1.45% за месяц ну тут все стабильно)
В целом я думаю, что ноябрь будет более позитивным. Жду небольшого ослабления рубля, роста цен на золото, облигации также скорее всего не плохо себя покажут. ЦБ всё-таки планирует снижать ставку пусть и медленными темпами.
На волне цикла
+8,28%
TM
TMOS@
5,9 ₽
-5,59%
TL
TLCB@
10,02 ₽
+4,19%
GO
GOLD
2,57 ₽
+1,83%
LQ
LQDT
1,84 ₽
+11,69%
Aperw
29 октября 2025
Прошло 2 месяца со старта стратегии
Распределение активов:
• 27.5%
• 5%
• 19.5%
• 23%
• 14%
• 10%
Доходность стратегии за это время +2.50%
За последнюю неделю доходность довольно сильно просела. Прошла коррекция по золоту + укрепление рубля. На последнем заседании ЦБ снизил ставку 0.5, но при этом повысил прогноз по ставке на следующий год. Да и новые санкции ввели.
В планах докупить акций до 15% за счёт золота.
GO
GOLD
2,58 ₽
+1,63%
TO
TOFZ@
12,97 ₽
+7,86%
TB
TBRU@
7,47 ₽
+11,65%
TL
TLCB@
9,92 ₽
+5,24%
TM
TMOS@
5,87 ₽
-5,11%
LQ
LQDT
1,83 ₽
+11,87%
На волне цикла
+8,28%
Aperw
15 октября 2025
Еженедельный отчёт по стратегии:
Распределение активов:
• 28%
• 5%
• 19%
• 23%
• 15%
• 10%
За последнюю неделю довольно сильно укрепился рубль поэтому наблюдается посадка в .
в золоте очередной ценовой рекорд, что тянет портфель на верх.
Акции и продолжают свое падение ищу подходящий момент для покупки. План поддерживать дошлю на 15%
планирую увеличить позицию до 10% , возможно удастся купить по дешевле, если сегодня вечером выйдут плохие данные по инфляции. А так я жду роста после заседания ЦБ, думаю новый прогноз от ЦБ будет позитивнее, чем сейчас оценивает рынок.
GO
GOLD
2,63 ₽
-0,49%
TO
TOFZ@
12,81 ₽
+9,21%
TB
TBRU@
7,38 ₽
+13,01%
TL
TLCB@
9,84 ₽
+6,1%
TM
TMOS@
5,93 ₽
-6,07%
LQ
LQDT
1,82 ₽
+12,57%
На волне цикла
+8,28%
Aperw
8 октября 2025
TB
TBRU@
7,39 ₽
+12,86%
TO
TOFZ@
12,84 ₽
+8,96%
GO
GOLD
2,62 ₽
-0,13%
TM
TMOS@
6,08 ₽
-8,39%
На волне цикла
+8,28%
Aperw
1 октября 2025
подводим итоги сентября.
За месяц стратегия принесла прибыль +2.74%
А основной портфель показал больше скромный результат +0.83%. Тут 2 ключевых фактора. В основном портфеле меньше золота и довольно много ОФЗ с дальним сроком погашения, в то время как с стратегии облигаций с более коротким сроком.
Распределение активов в стратегии:
28%
10%
24%
24%
14%
Планы на октябрь:
•Привести долю золота к 25% после окончания роста
•Снизить долю до 15% и купить 10% идея в том что этот фонд содержит облигаций с более дальним сроком погашения, сейчас они подешевели. Буду ждать удобного момента для входа.
Основные события октябрь:
•заседание ЦБ 24ого числа, возможно ЦБ оставит ставку без изменений или даже повысит, также будет опубликован новый среднесрочный прогноз, что может оказать влияние на рынки.
GO
GOLD
2,52 ₽
+3,72%
LQ
LQDT
1,81 ₽
+13,3%
TL
TLCB@
10,23 ₽
+2,05%
TB
TBRU@
7,38 ₽
+13,01%
TM
TMOS@
6,18 ₽
-9,87%
TO
TOFZ@
12,88 ₽
+8,62%
На волне цикла
+8,28%